Должностная инструкция страхового агента

Должностная инструкция страхового агента

УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
Фамилия И.О.________________
«________»_____________ ____ г.

1. Общие положения

1.1. Страхового агента относят к категории технических исполнителей.

1.2. Страхового агента назначают на должность и освобождают от нее по приказу начальника компании.

1.3. Страховой агент непосредственно подчиняется начальнику структурного подразделения.

1.4. Во время отсутствия страхового агента его обязанности и права выполняет лицо, которое назначено в порядке, который установлен.

1.5. Назначается на должность страхового агента лицо, которое имеет профессиональное среднее образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

1.6. Страховой агент обязан знать:

— условия разных видов страхования, виды страховых услуг;

— положения, правовые нормативные акты,  инструкции, прочие руководящие документы и материалы, которые регламентируют деятельность страховых органов;

— действующую систему социальных гарантий;

— правовые основы развития страховой деятельности, учитывая региональные специфические условия;

— основы рыночной экономики;

— методы определения степеней риска при договорах на услуги страхования и оценки ущерба, который причинен;

— порядок оформления и заключения и договоров на услуги страхования;

— основы организации труда и психологии;

— основы законодательства о труде;

— зарубежный и отечественный опыт организации страхования субъектов хозяйствования и населения;

— нормы и правила охраны труда.

1.7. Страховой агент руководствуется в собственной деятельности:

— данной должностной инструкцией

— законодательными актами Российской Федерации;

— Правилами внутреннего трудового распорядка, Уставом компании, прочими нормативными актами компании;

— распоряжениями и приказами начальства.

2. Должностные обязанности страхового агента

Страховой агент выполняет такие должностные обязанности:

2.1. Проводит операции по заключению договоров личного и имущественного страхования.

2.2. Изучает спрос на конкретные страховые услуги и региональные условия.

2.3. Проводит анализ состава регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает предприятия и организации разных форм собственности и физических лиц, которые представляют учреждения.

2.4. Проводит аргументированные беседы с постоянными и потенциальными клиентами для того, чтобы заинтересовать их в продлении или заключении договоров страхования (здоровья и жизни, недвижимого и движимого имущества, коммерческой и предпринимательской деятельности и так далее).  Ведет наблюдение в процессе работы с клиентами, оценивает особенности памяти, восприятия, мотивации поведения,  внимания, и обеспечивает при заключении договоров на страховые услуги взаимопонимание.

2.5. Устанавливает степень и критерии риска при заключении на страховые услуги договоров, учитывая  возраст, состояние здоровья, образование, пол,   уровень материального обеспечения, стаж трудовой деятельности и другие субъективные качества, которые характеризуют клиента.

2.6. Осуществляет приемку страховых взносов, оформляет и заключает страховые договоры, обеспечивает их исполнение, регулирует отношения между страховщиком и страхователем,.

2.7. Снабжает  сохранность и правильность оформления страховых документов, начисления страховых взносов.

2.8. Способствует формированию спроса и заинтересованности на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления моральной и материальной поддержки разных слоев населения, а также нарастание риска, который связан с  банкротством, конкуренцией, безработицей и другими социально- экономическими процессами, происходящими в современных условиях.

2.9. Оказывает помощь клиентам в получении об условиях страхования исчерпывающей информации.

2.10. Проводит работу по  учету и выявлению потенциальных объектов страхования и страхователей, проводит оценку стоимости объектов страхования.

2.11. Поддерживает связь в течение срока действия заключенных договоров с юридическими и физическими лицами, которые вступили в договорные отношения на страховые услуги.

2.12. Если причинен ущерб застрахованному имуществу, осуществляет оценку и определяет  размер ущерба, учитывая критерии и степень риска.

2.13. Рассматривает жалобы и претензии, поступающие от клиентов, по спорным вопросам уплаты и исчисления страховых взносов, выплат страхового возмещения в соответствии с условиями договора при наступлении страхового случая.

2.14. Устанавливает причины нарушения страховых договоров и принимает меры для их предупреждения и устранения.

2.15. Исследует не используемые ранее виды страховых услуг и перспективы их развития для использования в  практике и при создании страховых служб и органов.

2.16. В соответствии с установленными требованиями и своевременно оформляет документацию, которая необходима,  ведет учет и обеспечивает сохранность документов, которые связаны с договорами страхования.

2.17. Проводит взаимодействие с прочими страховыми агентами.

3. Права страхового агента

Страховой агент имеет право:

3.1. Ознакомляться с проектами решений начальства предприятия, которые касаются его деятельности.

3.2. Запрашивать по поручению непосредственного начальника или лично от специалистов и руководителей подразделений предприятия документы и информацию, которые необходимы для исполнения его должностных обязанностей.

3.3. Вносить на рассмотрение начальства предложения по улучшению работы, которая связана с обязанностями, которые предусмотрены настоящей инструкцией.

3.4. В границах  компетенции сообщать  непосредственному начальнику о всех недостатках, которые выявлены в процессе деятельности и вносить предложения, как  их устранить.

3.5. Требовать от начальства предприятия оказывать содействие в исполнении им его должностных обязанностей и прав.

4. Ответственность страхового агента

Страховой агент ответственен:

4.1. За неисполнение или некачественное исполнение  должностных обязанностей, которые предусмотрены этой должностной инструкцией, — в границах, которые установлены трудовым ныне действующим законодательством РФ.

4.2. За правовые нарушения, которые совершены во время собственной деятельности, — в границах, которые установлены ныне действующим гражданским, уголовным и административным законодательством РФ.

4.3. За причинение организации материального ущерба — в границах, которые установлены ныне действующим гражданским и трудовым законодательством РФ.

Скачать должностную инструкцию:  Должностная инструкция страхового агента

Общий каталог всех должностных инструкций тут: Список разделов Должностных Инструкций!

Общий каталог описания должностей тут:  Список типовых должностей!